Услуга Б.5. Постановка и автоматизация технологии заключения трансфертных сделок и управления ресурсами – «под ключ»
Как правило, в банках уже имеется собственная методология трансфертного ценообразования и управления ресурсами. Внедрение Финансового управления может потребовать разработки новой методологии трансфертного управления ресурсами, основанной на заключении трансфертных сделок между центрами прибыли и Казначейством банка.
Методика трансфертного управления ресурсами позволит банку:
- сформировать пул трансфертных сделок,
- рассчитать доходности сделок и счетов с учетом стоимости ресурсов,
- вести учет балансов и отчетов о прибылях и убытках по ЦФО и Казначейству с учетом трансфертных сделок,
- управлять рисками ликвидности, валютным и процентным риском.
Мы уверены, что привлечение консультантов компании «ТрастКонто» для разработки новой методологии будет полезно по следующим причинам:
- консультанты проведут презентацию лучших подходов и опыта ведущих российских и иностранных банков для руководства, бизнес-подразделений и Казначейства банка,
- консультанты предложат типовые методологии, успешно работающие в ведущих российских и иностранных банках,
- привлечение независимых консультантов позволит урегулировать сложные вопросы, затрагивающие интересы различных подразделений банка, связанные с определением стоимости и условиями распределения ресурсов между центрами прибыли банка,
- консультанты помогут в выборе и внедрении промышленной системы автоматизации трансфертного ценообразования и управления ресурсами банка.
Методика постановки и автоматизации продвинутой модели трансфертного ценообразования и управления ресурсами включает:
- презентацию основных идей и подходов к трансфертному ценообразованию и управлению ресурсами в российских и иностранных банках, включая:
- установку трансфертных цен Bid / Offer на основе рыночных индикаторов,
- расчет трансфертных цен на основе стоимости ресурсной базы банка,
- расчет трансфертных цен на основе портфелей фондирования,
- расчет трансфертных цен для связанных ресурсов и ресурсов, привлеченных или размещенных на нерыночных условиях,
- установка опционных надбавок в целях досрочного расторжения трансфертных сделок.
- принципы выделения одного или нескольких внутренних центров управления ресурсами (Cash Management),
- принципы заключения трансфертных сделок, возможность покупки/продажи ресурсов минуя Cash management, особенности покупки капитала,
- особенности фондирования дилинговых операций,
- процедура принятия решения о фондировании, связь с системой управления GAP-рисков: ликвидности, валютным и процентным риском,
- основные подходы к автоматизации трансфертного управления ресурсами.
- разработку «Порядка трансфертного управления ресурсами»,
- проведение тестовых расчетов,
- разработку Технических заданий для автоматизации системы трансфертного управления ресурсами в целях:
- реализации соответствующих модулей в автоматизированной банковской системе,
- создания комплекта тендерных документов на выбор системы автоматизации трансфертного управления ресурсами,
- настройки выбранной системы автоматизации трансфертного управления ресурсами.
- проведение тендера на выбор системы автоматизации трансфертного управления ресурсами:
- формирование запроса на получение предложений (RFP),
- составление широкого списка вендоров и интеграторов,
- сопровождение процедуры тендера,
- определение победителя тендера,
- структурирование договора на поставку и внедрение системы автоматизации трансфертного управления ресурсами с компанией-победителем тендера.
- управление внедрением автоматизированной системы трансфертного управления ресурсами до момента перевода системы в промышленную эксплуатацию, включая:
- уточнение Технического задания,
- контроль качества внедрения (Quality Assurance),
- разработка контрольных примеров и тестирование настроенных блоков системы автоматизации трансфертного управления ресурсами,
- проведение приемо-сдаточных испытаний.
Преимущества нашего предложения: привлечение консультантов компании «ТрастКонто» позволит банку:
- в сжатые сроки получить современную методику трансфертного управления ресурсами с учетом опыта лучших российских и иностранных банков,
- выбрать и внедрить систему автоматизации трансфертного управления ресурсами.
Привлечение независимых консультантов позволит урегулировать сложные вопросы, затрагивающие интересы различных подразделений банка, связанные с определением стоимости и условиями распределения ресурсов между центрами прибыли банка.
