Услуга Б.7. Постановка и автоматизация финансового и бюджетного планирования – «под ключ»
Большинство банков до сих пор использует табличный процессор MS Excel в качестве основного инструмента планирования. Применение MS Excel накладывает ограничения, как на детальность методики планирования, так и на технологический процесс сбора и консолидации бюджета.
Вот лишь некоторые проблемы применения MS Excel:
- сбой ссылок и формул при развитии модели,
- защита листов при децентрализованном планировании,
- ограничения по объему информации и связанные с этим значительные временные задержки при открытии и обработке файлов,
- отсутствует поддержка версионности планов,
- отсутствие центральной базы данных, что вызывает необходимость передачи файлов между участниками планирования.
Кроме того, нередко сами финансовые и бюджетные модели банков могут требовать улучшения по следующим причинам:
- отсутствует взаимосвязь между финансовыми планами и стратегией банка,
- модель финансового планирования слишком детализирована и сложна для заполнения,
- модель финансового планирования слишком проста, требуется дополнительное раскрытие запланированных показателей,
- отсутствуют планы и бюджеты продаж банковских продуктов и услуг,
- отсутствует возможность план-факт анализа по ряду запланированных показателей,
- отсутствует планирование трансфертных позиций,
- отсутствует планирование аллокаций.
Привлечение консультантов компании «ТрастКонто» позволит банку:
- ознакомиться с лучшими подходами и моделями финансового планирования и бюджетирования ведущих российских и иностранных банков,
- быстро разработать качественную модель финансового планирования и бюджетирования,
- урегулировать сложные вопросы, связанные с распределением ответственности за планирование показателей между подразделениями и службами банка,
- выбрать и внедрить промышленную систему автоматизации финансового планирования и бюджетирования.
Методика постановки и автоматизации финансового планирования и бюджетирования включает:
- разработку модели финансового и бюджетного планирования, включающую:
- разработку основных аналитик модели планирования,
- планирование ключевых показателей финансового планирования, связанных со стратегией банка,
- укрупненное планирование (сверху-вниз),
- планы продаж банковских продуктов (кредитных, депозитных и пр.),
- модели генерации будущих потоков платежей и начислений по новым и действующим договорам,
- бюджет административно-хозяйственных расходов,
- инвестиционный бюджет,
- бюджет капитальных вложений,
- план движения капитала,
- план движения ОС и материальных запасов,
- модель планирования трансфертных доходов и расходов,
- модель планирования аллокаций операционных расходов,
- модель консолидации балансов, cash flow, доходов и расходов, бюджетов.
- разработку «Положения о бюджете», включающего:
- описание терминов и определений,
- описание ролей и ответственных за процессы финансового и бюджетного планирования,
- регламент годового планирования,
- регламент корректировки годовых планов,
- регламент план-факт анализа.
- консультации сотрудникам банка в подготовке финансовых планов и бюджетов в новой модели финансового и бюджетного планировании,
- разработку Технических заданий для автоматизации модели финансового и бюджетного планирования в целях:
- реализации соответствующих модулей в автоматизированной банковской системе,
- создания комплекта тендерных документов на выбор системы автоматизации финансового и бюджетного планирования,
- настройки выбранной системы автоматизации финансового и бюджетного планирования.
- проведение тендера на выбор системы автоматизации финансового и бюджетного планирования:
- формирование запроса на получение предложений (RFP),
- составление широкого списка вендоров и интеграторов,
- сопровождение процедуры тендера,
- определение победителя тендера,
- структурирование договора на поставку и внедрение системы автоматизации финансового и бюджетного планирования с компанией-победителем тендера.
- управление внедрением автоматизированной системы финансового и бюджетного планирования до момента перевода системы в промышленную эксплуатацию, включая:
- уточнение Технического задания,
- контроль качества внедрения (Quality Assurance),
- разработка контрольных примеров и тестирование настроенных блоков системы автоматизации финансового и бюджетного планирования,
- проведение приемо-сдаточных испытаний.
Преимущества нашего предложения: привлечение консультантов компании «ТрастКонто» позволит банку:
- в сжатые сроки получить современную модель финансового и бюджетного планирования с учетом опыта лучших российских и иностранных банков,
- выбрать и внедрить систему автоматизации финансового и бюджетного планирования.
Привлечение независимых консультантов позволит урегулировать сложные вопросы, затрагивающие интересы различных подразделений банка, связанные с распределением ответственности за планирование показателей между подразделениями и службами банка.
